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中信2平台注册:新金融研究 金融行业动态(2019年6月下)

发布时间: 2019-09-03 249 次浏览

  中信2平台开户七、证监会发布《公开募集证券投资基金参与转融通证券出借业务指引(试行)》

  九、最高人民法院发布《关于为设立科创板并试点注册制改革提供司法保障的若干意见》

  国务院总理李克强6月26日主持召开了国务院常务会议,并明确了接下来的四方面工作。一是确定进一步降低小微企业融资实际利率的措施;二是决定开展为期3年的深化民营和小微企业金融服务综合改革试点;三是部署支持扩大知识产权质押融资和制造业信贷投放,调整优化贷款结构,引导加大制造业、服务业信贷投放,促进创新和实体经济发展;四是决定扩大高职院校奖助学金覆盖面、提高补助标准并设立中等职业教育国家奖学金。

  6月26日,中国人民银行、工业和信息化部、国家税务总局、国家市场监督管理总局四部门联合召开企业信息联网核查系统启动会。会上中国人民银行分别与相关部门签署了合作备忘录。

  企业信息联网核查系统的运行有利于银行核实企业经营情况的真实性,提高开户审核效率,为企业提供更为安全和便捷的账户服务。目前,中国工商银行、交通银行、中信银行、中国民生银行、招商银行、广发银行、平安银行、上海浦东发展银行等8家银行作为首批用户接入企业信息联网核查系统,其他银行、非银行支付机构将按照“自愿接入”原则陆续申请接入系统。

  下一步,四部门将重点推进以下工作:一是通力合作,强化系统运行管理,确保系统安全稳定运行,在全国范围逐步推广应用系统;二是强化业务管理,规范企业信息联网核查业务处理,并督促银行以此为契机,优化业务流程和系统,进一步改进企业账户服务,提升客户体验;三是深化跨部门信息共享和交流合作机制,逐步扩大企业信息联网核查系统功能,依托系统加大在企业和个人账户服务、信用信息共享等方面的深度合作。

  近日,中国人民银行发布了《2018年中国金融市场发展报告》(以下简称“《报告》”),全面总结了2018年中国金融市场发展的宏观环境、我国金融市场运行的主要特点和2019年我国金融市场发展展望,并从市场运行情况及特点、市场创新、制度建设及基础设施建设、对外开放、市场展望等方面对各金融子市场进行了全面深入的分析。

  《报告》指出,2018年全球经济增长势头放缓,国际金融市场走势分化,整体金融环境有所收紧。面对国内外经济金融影响因素增多的复杂环境,中国经济发展总体平稳,经济运行保持较强韧性。金融市场运行稳中有进,市场改革与创新持续深入,服务民营企业小微企业等实体经济功能更趋优化,对外开放举措有序推进,市场化、法治化防范化解金融市场风险取得积极进展。

  6月24日,中国人民银行与中国银保监会发布《中国小微企业金融服务报告(2018)》,这是首个中国小微企业金融服务白皮书。白皮书全面梳理了2018年各相关部门和金融机构在金融服务小微企业方面的主要工作和成效,简要分析了当前小微企业金融服务面临的问题,提出解决小微企业融资难融资贵的主要思路。

  白皮书显示,2018年小微企业金融服务工作取得阶段性进展,小微企业金融服务的能力和水平显著提升,这归功于四方面原因。一是普惠金融组织体系建立健全,银行业金融机构优化资源配置、改进信贷管理机制、强化金融科技运用、创新产品服务,服务能力与水平不断提升;二是票据市场、债券市场、股权市场、创业投资等多层次融资市场融资体系不断完善;三是货币政策、差异化监管政策、财税激励等政策支持体系更加健全;四是保险机构、融资担保机构、地方风险补偿、征信体系等风险分担与信用增进机制逐步建立。

  白皮书中提出,为进一步解决小微企业融资难融资贵的主要思路,应当以习新时代中国特色社会主义思想为指导,牢牢把握“金融服务实体经济”本质要求,着力深化金融供给侧结构性改革,完善金融服务体系和传导机制,发展多层次资本市场,拓宽小微企业资本补充渠道,加强政策支持,增强金融机构服务小微企业的能力,优化营商环境和公共服务,提升小微企业金融服务效率。

  6月17日,银保监会发布《资产支持计划注册有关事项的通知》,决定对保险资产管理机构首单资产支持计划之后发行的支持计划实行注册制管理。通知要求,银保监会对初次申报支持计划的保险资产管理机构进行受托人资格审核,对申报的支持计划实施合规性、程序性审核;对于交易结构复杂的支持计划,银保监会将建立外部专家评估机制,并采取适当方式向投资者提示投资风险。保险资产管理机构后续发行支持计划,应当向中保登提交注册材料,由中保登办理注册工作。

  6月17日,中国证券监督管理委员会、英国金融行为监管局发布联合公告,决定原则批准上海证券交易所(以下简称“上交所”)和伦敦证券交易所(以下简称“伦交所”)开展互联互通存托凭证业务(以下简称“沪伦通”)。双方签署了《上海与伦敦市场互联互通机制监管合作谅解备忘录》,将就沪伦通跨境证券监管执法开展合作。当日,上交所上市公司华泰证券股份有限公司发行的沪伦通下首只全球存托凭证(GDR)产品在伦交所挂牌交易。

  联合公告表明,在起步阶段对沪伦通跨境资金实行总额度管理,其中东向业务总额度为2500亿元人民币,西向业务总额度为3000亿元人民币。开展跨境转换业务的证券经营机构可在对方市场持有不超过等值5亿元人民币的现金和特定投资品种,以缩短跨境转换周期、对冲市场风险。后续可视沪伦通运行情况和市场需求,对总额度和上述资产余额进行调整。

  七、证监会发布《公开募集证券投资基金参与转融通证券出借业务指引(试行)》

  为了配合科创板的顺利推出,规范公募基金参与转融通证券出借业务的行为,证监会近日发布了《公开募集证券投资基金参与转融通证券出借业务指引》(以下简称“《指引》”),自公布之日起实行。《指引》包括四方面的内容:一是明确公募基金参与出借业务的基本原则以及业务参与各方的主体责任;二是明确公募基金参与出借业务的定义和性质;三是规定具体管理类型和投资比例;四是明确相关估值核算,信息披露等。

  6月30日,国家发展改革委、商务部发布了《鼓励外商投资产业目录(2019年版)》、《外商投资准入特别管理措施(负面清单)(2019年版)》和《自由贸易试验区外商投资准入特别管理措施(负面清单)(2019年版)》,自2019年7月30日起施行。

  其中《鼓励外商投资产业目录(2019年版)》主要有四方面变化:一是较大幅度增加鼓励外商投资领域;二是鼓励外资参与制造业高质量发展,支持外资更多投向高端制造、智能制造、绿色制造等领域;三是鼓励外资投向生产性服务业,包括商务服务、商贸流通和技术服务领域;四是支持中西部地区承接外资产业转移。

  而本次外资准入负面清单实现了进一步精简,并在服务业、制造业、采矿业、农业推出了新的开放措施,在更多领域允许外资控股或独资经营,在自贸试验区继续进行开放试点,以构建更加开放、便利、公平的投资环境,推进更大范围的全球产业链合作。

  九、最高人民法院发布《关于为设立科创板并试点注册制改革提供司法保障的若干意见》

  最高人民法院6月21日发布了《关于为设立科创板并试点注册制改革提供司法保障的若干意见》(以下简称“《意见》”)。从依法保障以市场机制为主导的股票发行制度改革顺利推进、依法提高资本市场违法违规成本、建立健全与注册制改革相适应的证券民事诉讼制度等方面提出17条举措。这是最高法历史上首次为资本市场基础性制度改革安排而专门制定的系统性、综合性司法文件。

  《意见》提出的举措重点在三方面:一是针对本次改革创新举措提出了配套司法保障意见,二是针对可能发生的违法违规行为提出了依法提高资本市场违法违规成本的司法落实措施,三是按照改革精神对完善与注册制改革相适应的证券民事诉讼制度提出了司法改革举措。

  财政部、自然资源部于6月21日印发了《土地储备项目预算管理办法(试行)》(简称“《试行办法》”),试点在土地储备领域按项目实行全生命周期预算管理,目的是规范土地储备项目预算管理,健全土地储备专项债券项目控制机制,有效防控专项债务风险,促进地方经济持续健康发展。

  《试行办法》首批试点地区包括北京、天津、河北、河南、山东、浙江(含宁波)、厦门等7省(市),以后年度视情况逐步扩大试点范围。各省分配专项债务限额时可以对开展试点的市县(区)予以适当倾斜。试点地区应当定期评估试点情况。重大事项及时向财政部、自然资源部报告。

  《试行办法》显示,土地储备项目从拟收储到供应涉及的收入、支出必须全部纳入财政预算。土地储备项目预算按规定纳入地方政府性基金预算管理,年度预算执行中遵循以收定支、先收后支的原则。财政部门会同自然资源主管部门组织和监督土地储备项目收支平衡、风险管控和资产评估。

  《试行办法》规定,土地储备机构根据土地储备项目收支平衡情况,分类提出资金安排建议。其中,专项债券发行规模不得超过项目预期土地出让收入的70%。

  1、国务院总理李克强:深化利率市场化改革,完善商业银行贷款市场报价利率机制,更好发挥贷款市场报价利率在实际利率形成中的引导作用,推动银行降低贷款附加费用,确保小微企业融资成本下降。

  2、国务院总理李克强:简政放权、放管结合、优化服务是处理好政府与市场关系的重大改革之举,对近几年扩大就业、壮大新动能、经济稳中向好起到了重要支撑作用。

  3、中国人民银行党委书记、中国银保监会主席郭树清:金融业的开放是大势所趋,不会停顿,更不会倒退。但在扩大金融开放的同时,金融风险的传染性和复杂性也会增大。我们要特别警惕境外资金的大进大出和“热钱”炒作,坚决避免出现房地产和金融资产的过度泡沫。

  4、中国人民银行党委书记、中国银保监会主席郭树清:必须加大力度发展完善资本市场,继续深化利率和汇率形成机制改革。人民币汇率短期波动是正常的,但长期看,我国经济基本面决定人民币不可能持续贬值,人民币市场汇率将不断向购买力平价靠近。

  5、中国证监会主席易会满:通过多种方式加大债券融资的扶持力度,研究推出信用保护凭证,让中小企业的发债在市场上能得到一定程度的增信,提高发债的成功率。

  6、国务委员兼外交部长王毅:倡导各方尊重客观规律,把握发展大势,胸怀共同未来,做到四个坚持:一要坚持改革创新,挖掘增长动力,实现高质量发展;二要坚持与时俱进,完善全球治理,推进国际金融体系改革;三要坚持迎难而上,破解发展瓶颈,让更多国家和地区从经济全球化中获益;四要坚持伙伴精神,妥善处理分歧,通过平等协商扩大共识。

  7、中国证监会副主席李超:科创板改革的重中之重是发行审核制度的改革,注册制下更加注重对信息披露要求,把能交给市场判断决策的事情交给市场,这是注册制的要义。

  8、中国人民银行副行长范一飞:推动建立“有产品必有标准”的治理体系,培养一批产品质量高、用户服务好、标准落实严的金融机构,支持金融市场双向开放,提升我国金融机构市场竞争力。

  9.中国人民银行副行长朱鹤新:扩大征信业对外开放,鼓励具有特色和专长的外资企业征信机构、信用评级机构进入国内市场,引进国外先进的征信技术、业务模式和管理经验,这有利于促进形成内外资良性竞争、合作共赢的市场格局,同时也有利于培育具有竞争力的市场竞争体系,促进金融更好服务实体经济发展。

  10、证监会副主席方星海:推动实现中日ETF互通,是中日两国金融领域务实合作的重要内容,也是中国资本市场扩大开放的重要探索,有利于促进两国资本市场共同发展。

  11、人民银行市场司副司长邹澜:国有大行应发挥头雁作用,通过扩量降价带动降低小微企业融资的综合成本。长期来看,还要强化各类商业银行的小微企业服务能力,构建一个市场化、竞争性的小微金融服务体系。

  创新是引领发展的第一动力。以科技创新驱动高质量发展,是贯彻新发展理念、破解当前经济发展中突出矛盾和问题的关键,也是加快转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的重要抓手。应加强顶层设计,为科技创新营造良好生态环境;促进大数据技术深度应用,以科技创新推动智能制造发展,坚持科技创新与产业发展相结合,从而促进科技创新与实体经济深度融合;以创新、协调、绿色、开放、共享的发展理念指引科技创新。

  高质量发展是满足人民日益增长的美好生活需要的发展,也是创新成为主要驱动力的发展。推动高质量发展是当前和今后一个时期确定发展思路、制定经济政策、实施宏观调控的根本要求。习同志强调,“科技创新是核心,抓住了科技创新就抓住了牵动我国发展全局的牛鼻子”。以科技创新驱动高质量发展,是贯彻新发展理念、破解当前经济发展中突出矛盾和问题的关键,也是加快转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的重要抓手,正在为经济发展注入新动力。我们要深化改革、破解难题,为实现建设世界科技强国的奋斗目标营造良好环境、提供制度保障,以科技创新驱动高质量发展。

  进入新时代,我国发展环境和条件发生了深刻变化,国内需求结构和消费结构快速升级,人民日益增长的美好生活需要对供给质量和水平提出了更高要求。习同志指出,“要推动以科技创新为核心的全面创新”“增强科技进步对经济增长的贡献度,形成新的增长动力源泉,推动经济持续健康发展”。为此,应加强顶层设计,为科技创新营造良好生态环境,让科技人才的创造活力竞相迸发。

  深入实施人才优先发展战略。人才是科技创新的第一资源,也是创新活动中最为活跃、最为积极的因素。没有强大人才队伍作支撑,科技创新就是无源之水、无本之木。应按照高质量发展要求,深入实施人才优先发展战略,深化人才发展体制机制改革,加强人才队伍建设,用好用活人才。为此,应建立并完善适应科技创新要求、符合科技创新规律的人才管理机制;深化教育体制改革,创新教育方法,提高人才培养的质量和水平;以国家发展目标和科技自身发展目标为导向,完善人才评价体系,建立健全以创新能力、质量、贡献为导向的科技人才评价体系,为优秀人才施展才华提供广阔空间。

  优化创新市场环境。企业是技术创新的主体。近年来,企业创新主体地位虽有所加强,但也面临创新动力不足、创新资源缺乏等问题。应通过简政放权等举措释放企业创新活力,鼓励企业大胆创新、勇于创新;通过深化改革规范政府职能,完善公平的市场环境,发挥创新型企业的引领带动作用;加大政策支持力度,优化服务,推动产学研深度融合;梳理总结一批在科技示范区和试点项目试行的好思路、好方法、好经验,并在更大范围推广实施。

  完善科技创新评估体系。在加强人才培养、优化创新市场环境的同时,完善科技创新评估体系特别是以科技创新驱动高质量发展的评估体系。比如,构建能够反映投入产出、质量效益、基础动力、民生福祉、经济风险等多个领域情况的指标体系,发挥科技进步对高质量发展的重要作用;建立政府参与设计、市场自主形成的标准体系,为高质量发展提供技术参考;借鉴国际相关经验,设计标准规范的统计分类体系,完善统计数据的共享机制,大力提升统计能力和服务质量。

  形成鼓励创新的文化氛围。不断推进科技创新,除了要求创新主体必须具备一定创新素质,还要求形成鼓励创新的文化氛围。鼓励创新的文化氛围有利于激发创新主体的创新活力。应积极营造宽松、宽容的文化氛围,在全社会倡导敢为人先、敢于创造,倡导鼓励创新、宽容失败,保护和调动创新主体的积极性、主动性、创造性。

  振兴实体经济是建设现代化经济体系、实现高质量发展的根本要求。党的十九大报告指出,“建设现代化经济体系,必须把发展经济的着力点放在实体经济上”,并强调要“推动互联网、大数据、人工智能和实体经济深度融合”。当前,以互联网、大数据、人工智能为代表的新一代信息技术蓬勃发展,催生出新产业、新业态、新模式,给经济发展、社会进步、人民生活带来重大而深远的影响。以科技创新驱动高质量发展,必须促进科技创新与实体经济深度融合。

  促进大数据技术深度应用。随着信息技术和人类生产生活交汇融合,全球数据呈现爆发增长、海量集聚的特点。大数据技术的深度和广泛应用,有利于消除科技创新中的“孤岛现象”,进一步形成各方面、各环节、各渠道信息共享、良性互动的新局面。依托大数据技术建立相应的技术共享数据库,鼓励高校、科研院所和企业等不同主体实现技术共享,有利于推动大数据技术在科技创新中的深度应用以及与实体经济的深度融合,加快创新发展进程。

  以科技创新推动智能制造发展。作为实体经济的主体,制造业是立国之本、强国之基,是推动工业化和现代化发展的主力军,决定了一个国家的综合实力和国际竞争力。我国作为制造业第一大国,应以智能制造为主攻方向,推动科技创新特别是人工智能与制造业深度融合,推动我国制造业实现数字化、网络化、智能化,向全球价值链中高端迈进,夯实建设制造强国的基础。

  坚持科技创新与产业发展相结合。促进科技创新成果转化是实施创新驱动发展战略的重要任务之一,也是促进科技与经济紧密结合、以科技创新驱动高质量发展的关键环节。应充分发挥企业的创新主体作用,培育一批核心技术能力突出、集成创新能力强、引领重要产业发展的创新型企业,推动科技创新成果真正与产业链匹配;加快科技创新与实体经济深度融合,完善融合机制,健全以企业为主体的产学研一体化创新机制,支持企业牵头实施重大科技项目;推动国家高新区按照发展高科技、培育新产业的方向转型升级,开展区域全面创新改革试验,建设创新型省份和创新型城市,培育新兴产业集聚区、增长极,增强创新发展的辐射带动功能。

  习同志指出:“当今世界,新科技革命和全球产业变革正在孕育兴起,新技术突破加速带动产业变革,对世界经济结构和竞争格局产生了重大影响。”这要求我们在推动科技创新时必须树立科学理念、把握时代脉搏,抓住机遇实现我国整体科技水平从跟跑向并行、领跑的战略性转变,进一步发挥科技创新对高质量发展的驱动作用。创新、协调、绿色、开放、共享的发展理念是实现我国发展全局深刻变革的科学指引,也是以科技创新驱动高质量发展的科学指引。

  以实现创新发展为目标推动科技创新。创新是引领发展的第一动力,科技创新是发挥创新第一动力作用的重要支撑。要培育发展新动力,构建促进创新的体制机制,优化劳动力、资本、土地、技术、管理等要素配置,激发创新创业活力,推动新技术、新产业、新业态蓬勃发展。深入研究和解决经济发展中的科技瓶颈问题,围绕促进转方式调结构、建设现代产业体系、培育战略性新兴产业、发展现代服务业等方面的需求推动科技成果转移转化,推动产业和产品向价值链中高端跃升,塑造更多依靠创新驱动、更多发挥先发优势的引领型发展。

  以实现协调发展为目标推动科技创新。协调发展是高质量发展的重要特点,是推动科技创新的内在要求和重要目标。在科技创新中坚持协调发展理念,一方面要促进科技创新自身协调发展,加强国家创新体系建设,着力破解关键核心技术难题,补齐技术短板,在巩固原有技术优势的基础上进一步挖掘科技创新潜力,增强科技创新后劲。另一方面,发挥科技创新对推动经济社会协调发展、城乡区域协调发展的积极作用,为促进新型工业化、信息化、城镇化、农业现代化同步发展提供有力支撑。

  以实现绿色发展为目标推动科技创新。“绿水青山就是金山银山”。绿色发展是高质量发展的题中应有之义,绿色技术创新是绿色发展的重要动力。科技创新应充分发挥对绿色发展的支撑作用,推动多学科交叉融合,开展绿色低碳技术研究;构建市场导向的绿色技术创新体系,强化产品全生命周期绿色管理;大力发展节能环保产业、清洁生产产业、清洁能源产业,助推经济高质量发展。

  以实现开放发展为目标推动科技创新。面对新一轮科技革命和产业变革的重大机遇,推动科技创新应从我国高质量发展要求出发,加强自主创新,整合利用好全球创新资源,在一些前沿领域掌握主动权和话语权。积极开展国际交流合作,深入参与全球科技创新治理,主动设置全球性创新议题,积极参与重大国际科技合作规则制定,共同应对粮食安全、能源安全、环境污染、气候变化以及公共卫生等全球性挑战。

  以实现共享发展为目标推动科技创新。让人民共享改革发展成果、满足人民美好生活需要,是科技创新需要秉持的价值取向。科技创新应坚持以人民为中心,推动科技创新成果在经济、政治、文化、社会、生态文明建设中广泛应用,最大程度满足人民美好生活需要,更好推动人的全面发展、社会全面进步。

  近日,光大集团正式发布了《中国光大集团股份公司2018年社会责任报告》(以下简称“《报告》”)。《报告》全面展示光大集团过去一年在社会责任领域取得的成绩。本次《报告》的发布是光大集团积极与利益相关方开展互动,自觉接受社会各界监督的积极尝试。

  光大集团作为金控“国家队”,牢记政治责任、经济责任、社会责任,毫不动摇贯彻落实中央各项方针政策和决策部署,积极助力打赢三大攻坚战。聚焦精准脱贫。集团立足综合金融、产融结合优势,打好金融扶贫+产业扶贫+民生扶贫+党建扶贫组合拳。截至2018年底,实施帮扶项目353个,累计投入资金1.7亿元,实现人口脱贫28.76万人。

  光大集团党委书记、董事长李晓鹏指出:世界一流企业要尽到一流的社会责任,公司要对股东负责,对客户负责,对员工负责,对社会负责,对环境负责。本次《报告》在“中国光大,让生活更美好”企业愿景指引下,提出符合时代精神、富有光大特色的责任模型,并将E-SBU协同发展理念贯穿始终。E-SBU坚持开放、共享、互联原则,积极构筑与利益相关方和谐共生、协同发展的“生态圈”,服务京津冀、长三角、粤港澳大湾区等国家战略落地,融入社区建设,助力民生改善,携手各类合作伙伴共同推动行业进步与经济社会发展。

  微评:光大集团E-SBU战略,分别由财富、投资、投行、环保、旅游、健康E-SBU组成,其牵头单位分别是光大银行、光大金控与光大控股(0165.HK)、光大证券(601788.SH/6178.HK)、集团生态环保事业部和光大国际(0257.HK)、集团文旅健康事业部和中青旅控股、光大永明保险和嘉事堂。与传统意义上的SBU(战略业务单元)不同。光大引入了三个层面的“E”:第一个“E”是Ecosphere,即引入开放的生态理念,通过开展外部战略合作引入先进经验、丰富资源,实现互利共赢。第二个“E”是Electronic,即引入数字化、互联网的创新手段,改进业务模式,以创新驱动发展。第三个“E”是Everbright,即引入光大内部较为分散的业务资源,比如将养老产业、旅游产业、租赁产业整合到同一个战略单元,发挥集聚效应。

  6月27日,中信银行发布公告:董事会决议通过,同意该行出资14亿元人民币认购中信百信银行股份。公告表示,为进一步拓展外部协同效应、提升市场影响力与核心竞争力,进一步充实资本金,支撑业务持续健康发展,中信百信银行拟实施增资扩股方案。

  百信银行是首家获批的独立法人形式的直销银行,由中信银行与百度公司联合发起。百信银行探索形成了“金融+科技”的双引擎发展布局,从金融供给侧出发,通过“开放银行+”的生态策略,逐步搭建一个完全开放的金融科技生态圈。目前,百信银行已通过“开放银行+”与百度、小米、滴滴、爱奇艺、51信用卡等头部平台达成生态合作,相继落地电商、内容、租房、出行、新消费、搜索六大类场景合作,服务用户数超过1800万。

  微评:目前,百信银行正在以“开放银行+”深度融入中信集团及百度生态。主要业务重点是支付、融资、理财等小额高频业务。作为国内首家“主流商业银行+主流互联网公司”联合设立的创新型互联网银行,百信银行成立之初就确定了“O+O、B+B”的开放银行发展模式,即“线上+线下,商业+银行”,场景在前,金融在后,是一家原生性开放银行。百信银行定义的“开放银行”是利用金融科技实现银行与商业生态连接的共赢模式,主要有三层涵义,即安全标准先行、金融科技驱动和连接生态赋能。本质是数据驱动形成价值交换网络,所以数据安全是首要关键问题。开放银行不止是连接,更多价值体现在赋能,实现金融与场景共生共赢。

  6月27日,中国银行在沪港两地交易所同时公告称,中国银保监会近日已批准其全资子公司中银理财有限责任公司开业。根据中国银保监会批复,中银理财注册资本为100亿元,注册地为北京,主要从事发行公募理财产品、发行私募理财产品、理财顾问和咨询等资产管理相关业务。

  中国银行公告称,设立中银理财是中行严格落实监管要求、促进理财业务健康发展、推动理财回归资管业务本源的重要举措,有利于进一步优化中行理财业务的组织管理体系,强化风险隔离,更好地实现“受人之托、代人理财”的服务宗旨,有助于增加金融产品供给,提升对客户的综合金融服务水平,增强中行服务实体经济的能力。

  微评:根据公开信息显示,6月以来,中国建设银行、中国工商银行和交通银行的理财子公司相继开业经营。截至目前,约有30家银行披露理财子公司设立计划;农行、邮储银行、招商银行、光大银行、兴业银行已获批筹建理财子公司。未来银行理财子公司的非标投资将在充分实现集团联动、利用母行资源的同时,逐步打造自身资产拓展能力,最终实现与母行优势互补。

  据证监会披露,已于6月18日接收邮储银行《首次公开发行股票并上市》材料。此前,邮储银行发布公告称,银保监会原则同意该行首次公开发行A股股票并上市,发行规模不超过59.48亿股。本次发行所募集资金扣除发行费用后,用于补充该行资本金。6月19日收盘,邮储银行H股价格为4.56港元。

  2016年9月28日,邮储银行成功登陆H股,共筹资576.27亿港元(约74亿美元),成为继2014年阿里巴巴上市后全球体量最大的IPO,也是2010年农行上市后全球规模最大的金融股IPO。当时该IPO获得了瑞银、摩根大通、淡马锡、中国人寿、蚂蚁金服、腾讯等知名机构投资方的支持。邮储银行2016年9月在香港上市后,就一直在积极筹备与推进A股上市工作。数据显示,2019年一季末邮储银行资产规模达10.14万亿元,较上年末增长6.59%,一季度净利润增长12.2%。

  微评:近年来,部分银行在H股市场发行出现过认购不足的情况。就估值而言,银行股在A股市场相较于港股估值更高,所能募集到的资金规模相对更大,A股才是内地银行股的最终上市目标。国内银行龙头多已实现“A+H”两地上市模式,A股上市是国内大型银行进军资本市场的重要目标。登陆A股市场对提升公司品牌声誉、加强抗风险能力、优化公司内部管理等都产生利好。邮储银行回归A股,不仅有示范作用,体现出A股影响力及效率的提升,而且,或将带动一批境外上市的大型企业后续回归A股。作为有可能成为2019年规模最大的IPO,邮储银行的上市将会对A股存量资金起到相当程度的分流效应。

  继人保集团总部完成机构改革和“三定”工作(定部门职责、定内设机构、定人员编制)后,近日,人保集团子公司人保寿险也召开总部机构改革和“三定”工作启动会。会上,酝酿了10月有余的人保寿险“三定”方案也浮出水面。从目前的方案来看,人保寿险执行“12334”方案,将部门进行合并、撤销,还组建、成立了新中心。

  此次人保寿险的“三定方案”又称“12334”方案。具体来看,“1”就是“一合并”,将董事会办公室、监事会办公室的职能与相关部门进行合并;“2”就是“两组建”,组建党建工作部、组建创新与数据管理部。第一个“3”是“三撤销”,撤销健康保险事业部、撤销需求与流程管理部、撤销监察部,保留巡视办公室,与纪委办公室合署办公;第二个“3”是“三中心”,在信息科技部下设立研发中心,运营管理部下设立运营作业中心,财务管理部下设立财务共享中心;“4”是“四转换”,将市场部主要职能转换到企划部,将培训部主要职能转换为主要负责对组训、主管、精英等个险队伍进行专业培训,将物业管理部职能转换到资产与采购管理部,将原健康养老保险筹备组的部分职能转换到健康养老部/住房抵押保险部。

  根据目前方案来看,调整后,人保寿险共分为保险业务、资产管理、业务支持与运营、共同资源四个板块,整体架构上由此前的28个一级部门的设置调整为26个部门、管理处室个数112个增至118个、新增中心个数3个、处室由10个增加至11个。

  微评:此方案将优化部门及处室职能,完善管理决策链条,提高运营管理效率,实现“人、事、岗”三者合理匹配,盘活人力资源存量,激发内生动力。具体到保险业务板块来看,“三定方案”后,人保寿险将更加突出“大个险”战略,从营销企划、销售支持、业务培训等方面来加码“大个险”。如原市场部职能转型,更名为企划部,负责“大个险”战略下个人业务的发展规划。同时,人保寿险的健康养老业务发展定位逐步清晰,“三定方案”整合了健康养老事业部筹备组,成立健康养老部/住房抵押保险部。此举标志着人保寿险健康养老战略和产业链布局,可以着力构建公司养老和养老相关大健康产业规划,与人保寿险主业衔接。

  近日,上海城投环保金融服务有限公司正式揭牌。环保金服公司由上海城投集团和中国太保共同出资设立,注册资本金为20亿元,将通过债权投资、股权投资、股债结合等运作模式,引入长期限的贷款资金,为上海及长三角等城镇地区的生态环保和新型城镇化发展项目,提供资金、财务和技术等支持的一揽子解决方案。

  未来环保金服公司将坚持绿色发展理念,坚持公益性与市场化相结合,聚焦绿色环保领域,重点投资污水、污泥、固体废物处置等绿色环保项目,为长三角城镇地区的生态环保和新型城镇化发展提供“资金+服务”支持,为传统产业的转型升级提供有效的金融保障,并逐步形成适用更广泛区域和行业领域的可复制推广的机制和经验,努力成为具有国际、国内引领示范效应的绿色金融中介机构。

  目前,环保金服公司已被列入世界银行《新型城镇化融资创新示范项目》备选项目规划清单,将获得世界银行和德国复兴信贷银行的联合融资支持。环保金服突破世行贷款项目的传统做法,运用股权基金、绿色债券等工具,充分发挥国家主权贷款资金对社会资本的引导作用和放大效应,以市场化手段撬动广大社会资本投资生态环保和城镇化发展等领域。

  微评:绿色金融改革创新不仅仅是金融工具和产品的创新,更是制度创新。中国环保产业发展空间巨大,而环保类项目具有建设周期长、投资规模大、信用等级高、风险可控、收益适中等特点,需要金融体系提供大量资金支撑。保险资金具有期限长、规模大、来源稳定的特点,与环保类项目的资金需求高度契合。中国太保与城投集团的强强联合,将有助于充分发挥两大集团的资源优势,积极投入到环保产业,打造保险业发展绿色金融、实现高质量发展的创新典范。

  6月28日,中国人寿保险股份有限公司与万达信息股份有限公司在上海签署战略合作框架协议。本月23日,中国人寿通过协议转让方式受让上海万豪投资有限公司持有的5500万股万达信息股份。在《股权转让协议》相关生效条件满足后,中国人寿及其一致行动人持有万达信息股权比例将增至约15%,并成为万达信息第一大股东。

  中国人寿作为国内寿险行业的龙头企业,业务覆盖个人人寿保险、团体人寿保险、意外险和健康险等产品与服务,在品牌、客户、队伍、网点、资金等方面具有雄厚的发展优势。万达信息作为智慧城市的领军企业,成立20余年来一直专注于城市信息化建设,主要客户为政府部门、医院等企事业单位,在医疗健康、民生保障、政务管理与服务等多个领域具有极强的技术优势、丰富的数据积累和较高的客户信誉度。

  中国人寿和万达信息将在医疗健康、智慧城市、云计算、大数据等核心业务领域协同发挥双方在业务资源、信息技术等方面的互补优势,在一网通办、市民云、城市大脑和城市安全等领域深入布局,不断增强智慧城市信息化业务的综合竞争实力,更好地服务国家医疗体系改革,强化双方服务政府能力,协同带动保险主业深入推进,最终实现优势互补、资源共享、共同发展的双赢战略目标。

  微评:入股万达信息是中国人寿建设“科技驱动型”企业,推动“科技化创新”的重要举措。通过战略合作,中国人寿将进一步聚焦远景,对标一流,以科技赋能,以服务促销售,利用万达信息的技术优势,为医保医疗及健康保险、健康管理和服务提供完整、便捷的技术解决方案,持续赋能公司主业发展,不断提升公司核心竞争力,更好地构建以服务民生为核心、以健康服务为抓手、以科技为驱动的保险产业生态,实现做强保险主业、提升科技实力、布局健康生态的公司发展目标。

  安邦重组进程中走出了重要一步。该集团6月份减少的注册资本,用于新设另一保险集团,名为“大家保险集团”。工商信息显示,“大家保险集团有限责任公司”已于2019年6月25日成立,注册资本203.6亿元,与安邦保险集团减少的注册资本一致。

  大家保险集团的股东共计3家,包括上海汽车工业(集团)总公司、中国石油化工集团有限公司以及中国保险保障基金有限责任公司,分别认缴2.49亿、1.11亿元和200亿元,认缴出资日期是6月30日,持股比例分别为1.22%、0.55%和98.23%,与安邦集团股东结构一致。公司法定代表人为中国银保监会派驻安邦接管组组长何肖锋;注册地址北京市,注册住所与安邦人寿和安邦财险的北京分公司所在地位于同一栋楼。

  微评:安邦被接管以来,接管工作组全面行使经营管理权,加快推进安邦的资产清查、保全及处置工作,其中重大的动作包括:引入保险保障基金、变更安邦集团的股东,启动战略股东遴选工作,转让资产“瘦身”,涉及世纪证券、邦银租赁、和谐健康、成都农商行等多家子公司。2019年3月,安邦保险集团引战的重组方案正式被批复,有关部门和安邦保险集团接管组倾向于新设一家保险公司作为主体,参与安邦保险集团重组,承接其经过合理估价后的部分股权和资产。

  6月26日,中国平安发布公告称,当日已再次回购197.7万股A股股份,耗资1.71亿元。本次回购最高价每股86.62元,最低价人民币86.4元,占已发行股本数目的0.01082%。

  目前,平安累计回购金额超32.65亿元,离回购的计划上限还约差67亿元,同时距平安回购上限的100.14元/股还稍有空间。

  今年4月29日,中国平安股份回购计划历经半年终于落地,其拟使用不低于50亿、不高于100亿资金,以不超过101.24元回购A股股票,时间跨度为2019年4月29日至2020年4月28日。若以百亿资金上限计算,中国平安目前仅完成A股回购计划的32.65%。6月18日,中国平安启动百亿回购计划,并连续三天回购,累计耗资13.73亿元;6月25日,完成回购1977.58万股A股,耗资17.2亿元。

  回购报告书显示,本次回购股份将全部用于公司员工持股计划,包括但不限于公司股东大会已审议通过的未来年度长期服务计划。2020年将是中国平安核心人员持股计划实施的最后一年,在去年12月,中国平安推出“长期服务计划”,被理解为核心人员持股计划的升级版。

  微评:自中国平安A股股份回购计划落地,6月的10天内已对公司A股进行了5次回购。事实上,在本次百亿回购案具体实施以前,平安先后在二级市场回购了超过1亿股股票,累计耗资超68亿元。平安股价一路上涨是个不争的事实。截至6月26日收盘,平安的股价较年初已经上涨58%。随着首次回购,其股价也涨了8.1%。海通证券分析师发布的个股报告表示,中国平安EV(企业价值)稳定高增长,估值仍低。中国平安应该享有“公司治理溢价+寿险龙头溢价+金融集团溢价+科技溢价”,预计高溢价将持续存在。

  越秀金控6月26日发布公告,公司将以自有资金收购粤民投所持广州资产管理有限公司20%的股权,该部分资产作价8.76亿元。收购后,公司持有广州资产管理有限公司股权比例将从38%提升至58%。

  截至评估基准日2018年12月31日,广州资产的净资产账面值为34.59亿元,股东全部权益价值为43.81亿元。该公司去年实现营收为7.21亿元,净利润2.69亿元;今年一季度实现营收3.36亿元,净利润1.16亿元。

  公司表示,本次交易符合公司的战略转型方向,有利于做稳做强做大广州资产,有利于公司优化资产质量和盈利能力,聚焦优势产业,提升公司价值。本次交易完成后,公司将持有广州资产58%的股权,综合考虑持股比例和后续增加委派董事会成员的情况,公司继续将广州资产纳入合并范围,同时根据公司与广东省粤科金融集团有限公司签署的《一致行动协议》约定,公司与粤科金融的一致行动关系自广州资产完成本次股权收购的工商变更登记之日起自动终止。

  微评:越秀金控为广州越秀集团公司旗下金控平台,拥有广州证券(中信证券收购阶段)、越秀融资租赁(70.06%)、越秀小额贷款公司(30%)等金融平台。广州资产于2017年4月由越秀金控牵头联合广东民投、恒健投资、粤科金融发起设立,是广东省第二家地方资产管理公司。公司注册资本30亿元,资本实力位居地方AMC前列。截至2017年末,不良资产收包规模达93.4亿元,实现了当年筹建、当年开业、当年盈利。2018年2月,广州资产在成立不足一年的时间里,获中诚信国际和中诚信证评双AAA主体评级,评级展望稳定。

  6月17日,拉卡拉公告称,其与联想控股、鼎珮证券拟共同投资15亿元,发起设立联信证券,拟设立地点为中关村国家自主创新示范区,注册资本为15亿元,组织形式为外商投资股份有限公司。其中,联想控股持股51%,鼎珮证券及拉卡拉则分别持股25%和24%。从经营范围来看,联信证券业务范围较广,包括:证券承销与保荐、证券经纪、证券资产管理、证券自营。公司表示,未来将根据发展的实际情况,逐步增加经营范围。

  继三家外资控股券商陆续面世后,此前申报已久的联信证券、金圆统一证券、方圆证券、瀚华证券、华胜国际证券等五家待批合资券商也在上月迎来了首次反馈意见。外资不断参与到证券行业中,市场对此报以高度关注。

  微评:今年以来,证券行业对外开放政策不断,新设外资控股券商及合资券商频频传出新动向。6月13日上午,在上海举行的“2019陆家嘴金融论坛”上,央行行长易纲宣布了重磅利好:支持上海试点基金、券商等机构取消外资持股比例的上限。6月14日,证监会有关负责人表示经过深入研究论证,9项进一步扩大资本市场和行业开放的举措将陆续推动落实。便利境外长期资金进入中国资本市场,鼓励境外优质证券基金期货经营机构来华展业,促进行业良性竞争,提升行业服务水平。证监会表示,将吸收采纳各方的合理建议,在满足风险管控要求的前提下,适当降低综合类证券公司控股股东的净资产要求,并对内外资控股股东一体适用。该规定将在履行法定程序后发布实施。

  蚂蚁金服旗下一站式移动理财服务蚂蚁财富近日推出了全新AI应用“智能理财助理”,有别于传统的智能投顾,用户通过智能理财助理的入口,随时能够进行理财健康体检,对自己的理财行为进行评估,了解持仓风险,学习理财知识,获得个性定制配置策略等等。智能理财助理试运行阶段已经帮助超100万用户优化资产,帮助资产风险过低用户平均收益提升12.5%,资产风险偏高用户平均风险降低36%。

  与去年同期相比,蚂蚁财富平台的非货币基金理财用户数增长超100%。这主要得益于财富号AI能力的进一步提升和入驻基金公司对产品品类和理财陪伴服务的持续深耕。到目前为止,蚂蚁财富平台上已经接入了近5000只公募基金,上线家基金公司入驻。数据显示,AI能力让财富号的运营效能提升超80%。

  微评:智能投顾是近年财富管理机构都在提及的热词。借余额宝这个国民“零钱包”快速崛起的蚂蚁财富管理,提出了借助AI,重构理财领域的人(全用户生命周期)、货(全资管品类)、场(全服务链路)。希望能够让所有的用户得到贯穿全生命周期的全产品服务,并且全链路都能场景化服务。金融机构自运营以及应用AI技术的最大意义在于,金融机构不再是拼渠道、拼价格,而是感知每个人的具体需求、推出“千人千面”、个性化的智能服务。

 
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